Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Wir setzen die Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unserer MGA-Lizenz (MGA/B2C/823/2024) konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt werden.

Unsere AML-Richtlinie

Als Inhaber einer Lizenz der Malta Gaming Authority sind wir gesetzlich verpflichtet, unsere Plattform vor Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu schützen. Wir betreiben Ivybet Casino, das seit 2025 von der Ivy Entertainment Ltd. betrieben wird, nach den Vorgaben der MGA-Regulierungen PCC und den damit verbundenen Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche.

Unser Risikomanagement umfasst die Kundenprüfung (CDD), die laufende Überwachung von Transaktionen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit in Malta. Diese Massnahmen schützen ehrliche Spieler und stellen die Integrität unserer Zahlungen sicher.

Wann und was wir prüfen

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Stufen: bei der Registrierung anhand Ihrer Angaben, vor der ersten Auszahlung vollständig und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte erneut. Die vollständige Prüfung wird innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, lesbar, gültig)
• Wohnsitznachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder amtliches Dokument, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot des E-Wallets oder der Krypto-Wallet mit Ihrem Namen
• Ggf. Selfie mit Ausweis oder kurzer Video-Identitätscheck

So läuft die Prüfung ab

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der EU unter strikter Zugriffsbeschränkung gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können Einsicht nehmen.

• Öffnen Sie Ihr Profil und wählen Sie den Bereich Verifizierung
• Laden Sie die geforderten Dokumente in der angegebenen Qualität hoch
• Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen innerhalb von 24 Stunden
• Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, Auszahlungen werden freigegeben

Nachweis der Geldquelle

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, deutlichen Abweichungen von Ihrem üblichen Spielverhalten oder gesetzlich definierten Schwellenwerten dürfen wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle bitten. Dies ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz.

Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Selbstständigkeit, Erbschafts- oder Schenkungsunterlagen. Die Belege werden nur für den AML-Zweck ausgewertet und nicht an Dritte weitergegeben, sofern keine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Transaktionsprüfung und Auszahlungsregeln

Jede Einzahlung und Auszahlung wird von unserem automatisierten Monitoringsystem geprüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), sofern technisch möglich; bei Kryptowährungen gilt die Wallet-Adresse, die Sie verifiziert haben.

Die monatliche Auszahlungsgrenze liegt bei 20,000 CHF, die tägliche bei 5,000 CHF. VIP-Spieler genießen gemäss unserer 5-stufigen VIP-Struktur höhere Auszahlungslimits. E-Wallets und Krypto werden in 0 bis 24 Stunden abgewickelt, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 3 Banktagen. Gebühren erheben wir keine.

Wenn die Verifizierung scheitert

Stellen wir falsche, unvollständige oder abgelaufene Dokumente fest, setzen wir die Auszahlung aus und geben Ihnen 30 Tage Zeit zur Nachreichung. Reagieren Sie nicht fristgerecht, sperren wir Auszahlungen und können das Konto gemäss unseren AGB schliessen.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch, Nutzung Dritter zur Umgehung von Limits oder versuchter Geldwäsche frieren wir das Konto sofort ein und melden den Vorgang den Behörden. Einzahlungen aus rechtmässigem Guthaben werden in solchen Fällen nach Abschluss der Prüfung zurückgezahlt, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen bestehen.

Dokumentenaufbewahrung und Ihre Rechte

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen gemäss den MGA-Vorgaben fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten. Diese Aufbewahrung dient dem Nachweis der gesetzlich geforderten Kundenprüfung.

Sie haben jederzeit das Recht, über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten Auskunft zu erhalten und deren Richtigkeit zu beanstanden. Anfragen richten Sie an [email protected]; wir antworten innerhalb der gesetzlichen Fristen. Fragen zur Spielsucht richten Sie an die von uns unterstützten Stellen SOS Spielsucht und Sucht Schweiz.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Ivybet Casino?

Wir bearbeiten Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden nach dem Upload und informieren Sie anschliessend per E-Mail.

Warum muss ich meine Zahlungsmethode nachweisen?

Weil Auszahlungen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung erfolgen, müssen wir bestätigen, dass die Methode Ihnen gehört.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne vollständige Verifizierung können keine Auszahlungen freigegeben werden; nach 30 Tagen ohne Reaktion sperren wir das Konto.

Wird meine Geldquelle bei jeder Auszahlung geprüft?

Nein, nur bei hohen Beträgen, auffälligem Spielverhalten oder gesetzlichen Schwellenwerten fragen wir einen Nachweis an.